各小额贷款公司：
本次培训为鑫融联组织的外部自费培训，我省小额贷款公司报协会名称可享受八折优惠，报名回执同时发至邮箱757088710@qq.com和80702783@qq.com。详情见通知。
《民法典》背景下信贷机构从业人员综合能力提升班暨信贷产品创新专场
受疫情影响，世界经济持续下行，中小微企业短期内的经营和资金链承压。国家和相关部门陆续出台扶持政策，针对受疫情影响严重企业的金融纾困；同时指出，要充分发挥信贷机构作用，不断提高支小支农信贷业务规模和占比，在可持续经营的前提下，保持较低费率水平。使其积极为小微企业和“三农”主体融资增信，助力打通普惠金融“最后一公里”。同时由于疫情对企业的影响，信贷机构自身代偿率较以往有明显上升趋势，经营压力凸显。信贷机构急需突破传统的业务模式，使其达到业务拓展与风险防控的平衡。
当下市场主体行为不断发生变化，部分重点行业、重点企业的融资需求可能迎来快速增长期，信贷机构亟需把脉当前经济发展走势，探索创新性业务模式，在清晰发展定位的同时，基于特定行业有效实现批量化业务拓展。同时积极探索供应链金融模式，围绕核心企业构建全新的信贷业务体系。为此，鑫融联结合1月1日开始实施的《<民法典>担保部分司法解释》特举办“《民法典》背景下信贷机构从业人员综合能力提升班”本期课程旨在解决以下问题：
1. 《<民法典>担保部分司法解释》对信贷机构业务有哪些重大影响以及如何应对？
2. 如何实现信贷机构自身成本与规模化业务拓展之间的平衡？
3. 批量化信贷产品如何设计以及如何有效的实现风险管控？
4. 信贷机构的供应链业务模式如何开展？
具体课程详情如下：
附件1：课程概况
附件2：参会报名表
北京鑫融联教育科技有限公司
2021年2月22日
附件一：
《民法典》背景下信贷机构从业人员综合能力提升班
一、时间地点
课程时间：2021年4月21日—26日
课程地点：重庆
二、授课对象
小贷公司、担保公司、典当公司、民间金融机构的法务人员、业务经理、风控经理、中高层管理人员；各地金融办（局）、中小企业局、经信委、小额贷款行业协会、融资担保行业协会等相关领导。
三、课程大纲
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模块一：《民法典》担保部分司法解释（71条）解读及信贷机构应对策略 |
n 关于担保的一般规定 1. 适用范围 2. 担保合同效力的从属性 3. 担保范围的从属性 4. 担保物权的受托持有 5. 学校、幼儿园等提供担保的效力 （6-20略） 21．争议解决方式与管辖法院的确定 22.破产程序与担保责任的衔接 23.因债权人原因致使担保人未能预先行使追偿权的后果 24.债权人破产时担保债务停止计息 n 关于保证合同 25.一般保证的当事人 26.一般保证的保证期间 27.一般保证的诉讼时效 28.共同保证及其保证期间 （29-33略） 34.保证期间有关的事实审查 35.对超过诉讼时效的债务提供保证 36.增信措施的性质 n 关于担保物权 37.已被查封或者扣押的财产等设定抵押 38.担保物权的效力 39.担保财产担保主债权的全部 （40-57略） 58.汇票质押 59.仓单质押 60.提单质押 61.应收账款质押 62.留置权 n 关于非典型担保 63.不能登记的担保合同 64.如何理解买卖合同中的所有权保留 65.融资租赁中的常见法律问题 66.保理中的常见法律问题 67.具有担保功能的合同效力 68.让与担保的法律问题 69.股权让与担保的法律问题 70.保证金质押中的法律问题 71.解释的时间效力 |
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模块二：疫情对经济的冲击与信贷机构的总体应对策略 |
（一）疫情冲击对经济与信贷行业的影响分析 1. 经济运行的内在逻辑 2. 疫情冲击经济的逻辑路径、影响程度与持续时间分析 3. 疫情对信贷行业的影响分析 （二）信贷行业面对疫情冲击的总体应对策略 1. 信贷行业面临的挑战与机遇 2. 信贷行业的底层逻辑与信贷机构的疫情应对之道 |
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模块三：信贷业务拓展策略与产品设计(批量化业务) |
1. 数字金融叠加疫情冲击下的信贷业务模式与产品创新 2. 信贷业务模式创新与产品设计要点 3. 信贷业务宣介与项目开发新策略 4. 疫情冲击下的信贷业务拓展与渠道创新 5. 信贷业务放大体系建设思考 |
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模块四：疫情影响下信贷业务风控策略 |
1. 疫情冲击对信贷业务风险控制带来的挑战 2. 金融科技时代下信贷风险管理体系的优化革新与科技支撑 3. 基于业务模式和产品创新的风控逻辑：批量业务风控 4. 基于业务模式和产品创新的风控逻辑：非标业务风控 5. 贷后风险预警与风险化解处置新手段 6. 创新逾期清收方式与风险补偿策略 7. 信贷业务风控体系建设思考 |
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模块五: 信贷行业与供应链金融模式解析 |
1. 供应链金融商业模式与运营系统解析 基于产业生态圈的供应链金融商业模式打造 供应链金融的定位、资源配置与营运模式 供应链金融运营系统构成 业务场景：企业转型供应链金融案例分析 案例分享：从物流与供应链管理切入供应链金融 2. 供应链金融产品设计与平台架构 构建产业服务平台过程中的核心 如何设计一套完整的供应链金融解决方案 供应链金融产品设计、结构分析 供应链金融服务平台盈利模式设计 典型供应链金融案例分析 3. 供应链金融业务的风控要素 供应链金融风险类型与特征 供应链金融风控的关键要素与能力建设 供应链金融风控结构分析 供应链金融风控评估指标体系制定 贸易真实性判断与回款的控制 企业信用实力判断与授信额度测算 典型供应链金融风控案例分析 4. 信贷行业与供应链金融合作模式 小微金融机构开展供应链金融路径分析 |
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课程收益 |
1. 1. 解析民法典时代担保规则的发展、变化与《民法典》有关担保法律的重大修订，深度解析《民法典担保司法解释》及对企业实务的影响，分享信贷法务业务实践经验和专业技巧； 2. 2. 了解当后疫情时代中国经济面临的挑战和机遇，以及信贷机构如何应对经济形势的变化； 3. 3.学习新形势下信贷产品设计要素，掌握贷款批量化产品设计原理； 4. 4. 学习掌握批量化业务风控和非标业务风控的思路，构建完善的信贷风控体系； 5. 5. 了解供应链金融的运作模式，并学习信贷机构与供应链金融的合作模式 |
注：主办方在保证整体教学质量和师资水平的情况下，保留对以上课程设置和师资安排进行临时调整的权利。
四、拟邀师资
李老师，现任瀚华融资担保股份有限公司法律事务部总经理。西南政法大学民商法学硕士、民法学博士。2009年10月进入瀚华担保，2013年开始主持瀚华金控法律事务。主要负责担保、保理、融资租赁、票据、投资等业务相关法律事务，并牵头推动多家分支机构的风险资产管理工作，积累了丰富的风险管理与不良资产处置实践经验。同时，李老师任职中国融资担保业协会第一届、第二届法律委员会副主任委员。
李老师，北京大学经济学本科，中国人民大学金融学博士，澳大利亚维多利亚大学访问学者，中国注册会计师。现任北京信息科技大学创新创业研究院院长、教育部全国万名优秀创新创业导师人才库首批入库导师，明德智库首席专家。2017年获英国大本钟-金桑树奖“最受推崇经济学家奖”，2019年11月获AAMA亚杰商会“春蚕奖”。我国创业投资、融资担保、政府基金研究领域知名专家。跟踪研究信贷担保行业20年，深度指导了某省多家大型担保机构的设立、规划、绩效考核、薪酬管理与具体业务操作工作，并积极就担保体系建设、担保业务创新思维等向国担联盟、国家融担基金等全国性担保机构建言献策，展现了深厚的理论功底和丰富的实战经验。
白老师，高级会计师、高级经济师; 煜和锦信（北京）供应链管理有限公司董事长；中央财经大学创新与风险管理研究中心、资产证券化研究中心、大信区块链研究中心专家;对外经贸大学、北京航空航天大学客座教授；从事金融行业管理工作近25年,具有丰富的行业经验及管理经验，先后就职于国有银行、大型国有背景担保公司，曾任职飞乐音响（600651）股东旗下保理公司总裁，国美金控供应链金融事业部总裁，智链在线供应链金融副总裁。中央财经大学金融创新与风险管理研究中心专家顾问，拥有跨多个行业的融资、担保实战经验，极强的资源整合能力及策划能力，并兼具行业投融资筹划及资本运作。多次参与由国家部委组织的行业培训，并任主讲，其《保（贷）前风险预测或评估及案例分析》,《小贷业务风险管理》，《商业保理运营及管理》等课程在业界口碑颇丰。具有多年的供应链金融研究与运营经验，合作的央企、上市公司十余家。
五、参会费用
1. 培训费为3980元/人（含培训费、资料费、场地费）；培训期间食宿统一安排，费用自理；培训往返交通费用自理。
2. 内训咨询：为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程，我们可根据需求提供公司内训服务，欢迎来电洽谈合作事宜。
3. 汇款账号
户 名：北京鑫融联教育科技有限公司
开 户 行：中国工商银行股份有限公司北京林萃路支行
账 号：0200186109200001933
六、课程咨询
联系人：肖鹏 联系手机：13141428222（微信同号）
联系邮箱：80702783@qq.com
七、主办单位
北京鑫融联教育科技有限公司
附件二：
《民法典》背景下信贷机构从业人员综合能力提升班报名表
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单位名称
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公司人数 |
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单位地址 |
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邮编 |
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成立年限 |
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注册资金 |
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联系人 |
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电话 |
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参训人员 姓名 |
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职务 |
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从业 年限 |
地点 |
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为确保现场服务质量，请各位参训人员提前将培训费汇入指定银行账号，并将银行汇款凭证和报名表传真至班务组。 |
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发票信息 专票/普票： 发票抬头： 纳税人识别号： 公司地址： 公司电话： 开户支行： 银行账号： |
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电汇金额 |
万 仟 佰 拾 元 |
电汇日期 |
2021年 月 日 |
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期望交流的问题 |
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最关注的课程模块 |
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备注：请于开班前10天将此表发送至邮箱80702783@qq.com确认。
联系人：肖鹏 13141428222（微信同号）
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